中间商凭借信息优势在外贸业务中“穿针引线”，扮演了促成交易的重要角色。但正是由于交易过程中的信息不对称，给别有用心的中间商可乘之机，对国内出口商设局诈骗、套取货物。近期，中国信保宁波分公司识破多起中间商无权代理骗局，帮助出口商避免了损失。
涉事国别包括突尼斯、罗马尼亚、保加利亚等，这些中间商的诈骗手段具有以下四个特征：
（1）自称为某海外公司买手或授权采购商，且能提供名片、注册文件及签字盖章的合同（后经核实均系伪造）。
（2）不愿支付任何预付款，首次交易便提出放账要求。同时，为打消出口商顾虑，主动建议出口商投保出口信用保险，甚至向出口商出示其伪造的中国信保限额审批单据，以显示其信用良好。
（3）联系人使用Gmail等免费邮箱或与最终买方邮箱名相似度极高的邮箱，但与中国信保资信调查结果相比有明显出入。
（4）采购的商品多为通用型产品，不需印制任何LOGO，以便其诈骗成功后快速变现。
破解中间商骗局的六条工作建议：
（1）对于初次接触的客户，特别是高风险国别客户，应尽量采用谨慎的结算方式。如确需放账，除投保出口信用保险外，还需进一步核实与最终买方交易的真实性。
（2）对于代理业务，务必核实中间商签署贸易合同的有效性。出口商可通过资信调查提前判断中间商提供信息是否准确。如有可能，应尽量与最终买方取得直接联系，验证贸易的真实性。
（3）建议在首次交易时收取少量定金，并要求通过公司账户汇出，借此核实中间商身份。
（4）从国家/地区分布来看，建议多关注肯尼亚、乌干达、尼日利亚、阿联酋、美国的中间商，以及货发希腊、保加利亚的俄罗斯、欧洲国家中间商。
（5）从出口业务的属性来看，建议多关注中间商主动推介且声称有最终买方授权的代理业务、中间商代理业务庞杂且主动提要求投保出口信用保险的业务。
（6）对使用Gmail、Hotmail邮箱的中间商海外联系人保持警惕。
（来源：宁波信保）
